Le Sim ma ancora di più le Sgr sono i perni centrali della struttura organizzativa dei fondi di investimento, la loro attività per impostazione, modalità, controlli non si discosta dalle banche. E’ bene ricordare, infatti, che le Sgr, oltre alle attività svolte per una pluralità di suoi clienti nei fondi di investimento, offre un servizio di gestione individuale (come le banche), può istituire altre tipologie di fondi (come quelli pensione), e svolgere attività connesse e strumentali alle precedenti.
In sostanza le Sgr svolgono i seguenti processi di gestione: promuovere il fondo di cui sono promotori nella costituzione, raccogliendone i mezzi finanziari presso il pubblico dei risparmiatori mediate emissione e collocamento quote. Gestione delle disponibilità finanziarie ottenute con predisposizione degli investimenti nelle categorie pubblicizzati nei prospetti e definiti nei regolamenti. Gestione dei riscatti con transazione delle masse monetarie in uscita (questo aspetto è rilevante nella differenza con i cd. fondi chiusi). Gestione professionale degli assets presenti sempre correlati alle modalità, obiettivi e vincoli noti ed accettati tra i partecipanti.
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