Per gestione patrimoniale in fondi si intende il servizio di asset allocation tra vari fondi gestito professionalmente da una società di gestione o istituto di credito. Queste possono avere creato delle linee di investimento cd. multicomparto che si comportano aderendo alla volontà del soggetto di misurare il rendimento atteso con il rischio che si è disposti a correre e dunque si evidenziano linee prudenti, conservative, dinamiche, aggressive o giù di lì, sono questi i termini che si usano per distinguere un segmento. Tra i fondi di fondi evidenziamo in particolare quelli collegati, ovvero fondi con all’interno strumenti gestiti presenti nel portafoglio di società appartenenti allo stesso gruppo (compreso quote di fondi esteri dello stesso gruppo se ve ne sono) della stessa banca o società di gestione che le sta proponendo. Stiamo dunque discutendo dei fondi di fondi monomarca, strada che per il risparmiatore è consigliabile segua se la società di gestione dei propri prodotti o la banca non fa pagare un servizio aggiuntivo a quello già riscosso per la gestione a monte e ciò vale in particolare, ma non solo, per la sottoscrizione e il rimborso da parte dell’investitore in entrata e uscita.
|
